Unternehmensleitbild & Vision

Die Innovation im Private Banking: Die Kunst der Wiederentdeckung des traditionellen Schweizer Private Banking mit einem Angebot von erstklassigen Dienstleistungen, Performance durch ein weltweites Investment-Netzwerk und der kompromisslosen Abstimmung der Kundeninteressen mit den Interessen der Banker

Empirische Untersuchungen zeigen, dass Private Banking-Kunden - seien dies erfolgreiche Unternehmer, anspruchsvolle Investoren oder Retailkunden weltweit - nicht immer mit ihren bestehenden Private Banking-Beziehungen zufrieden sind und aktiv nach Alternativen suchen. Die wichtigsten Gründe für ihre Unzufriedenheit sind ein ungenügendes Angebot an individuellen Dienstleistungen, die Abweichung der Interessen von Kunden und Bankern, eine Trennung von Investitionsabteilungen und Kundenberatern, die enttäuschende Performance durch eine unklar definierte oder falsche Investitionsphilosophie sowie die fehlende Disziplin diese umzusetzen, das Anbieten von exotischen Produkten, die Anwendung widersprüchlicher Rechnungslegungsstandards und letztlich Zweifel über die Zahlungsfähigkeit der Banken. Kunden mit einem ausgeprägten Unternehmergeist hinterfragen die ungleiche Verteilung des Branchenwissens zwischen "Brancheninsidern" und Bankern und wundern sich, weshalb deren Know-How im Beirat nicht zum Tragen kommt.

Strategie ohne Taktik ist der langsamste Weg zum Sieg. Taktik ohne Strategie ist der Lärm vor der Niederlage.
- Sun Tzu

Die letzte Wirtschaftsperiode war von umwälzenden Entwicklungen gekennzeichnet: die Globalisierung der Finanzmärkte, der kostengünstigere Zugang zu Informationen, sinkende Transaktionskosten, die Aufteilung von Investitionsaktivitäten in Produktion und Vertrieb, das Entstehen neuer Finanzierungsinstrumente und insbesondere das Aufkommen von Hedge Funds.

Diese Innovationen haben sich zwar meist für die Finanzbranche, nicht aber für die Kunden gelohnt: geschwächte Bankbilanzen, divergierende Abteilungsinteressen, aggressive Produktplatzierungen, Überspekulation, fehlende Transparenz und eine signifikante Erhöhung von versteckten Kosten waren die Folge. Ein Rückschlag war unvermeidbar für die Erneuerung der Finanzbranche in gewissem Sinne heilsam.

Unsere Vision basiert auf einer Rückkehr zu den Wurzeln des Schweizer Private Bankings. Wir bieten einen individuellen Service durch die Integration der Kundenbeziehung mit den Investitionsaktivitäten.

Unser Ziel ist eine solide Performance: wir betreiben ein Netzwerk mit globalen Investitionsmöglichkeiten und stimmen die Interessen unserer Kunden mit den Interessen der Banker ab; wir haben angemessene Leistungs- sowie konkurrenzfähige Administrations- und Managementprämien eingeführt, die sich klar von der bestehenden Banken- und Vermögensverwaltungsbranche abheben.